Інтеграція з ПриватБанк і monobank API: виписки, платежі і звірка з рахунками
Інтеграція з банками для ТОВ і ФОП. Виписки і залишки з ПриватБанку, monobank та інших банків приходять самі, оплати зіставляються з рахунками в BAS або CRM, а платежі готуються чернетками на підпис.
Що болить
Бухгалтер щоранку вивантажує виписки з трьох банків і розносить оплати по рахунках. Якщо клієнт не вказав номер рахунку в призначенні, оплату шукають за сумою і назвою.
Менеджер з продажу не знає, що клієнт уже заплатив, і відвантаження чекає підтвердження від бухгалтерії. Клієнт дзвонить і питає, чому товар досі не відправили.
Власник бачить залишки по рахунках лише в кількох банківських застосунках. Скласти платіжний календар на тиждень можна тільки в таблиці і тільки руками.
Що будуємо
- Підключення API банків: ПриватБанк для бізнесу, monobank, інші банки з корпоративним API
- Регулярне отримання виписок і залишків з урахуванням лімітів кожного банку
- Зіставлення оплат з рахунками за ЄДРПОУ, сумою, номером і призначенням платежу
- AI розбір призначення платежу, коли номер рахунку не вказано або вказано з помилкою
- Позначення оплати в BAS, CRM або Вашій системі і сповіщення менеджеру
- Підготовка платежів чернетками, де API банку це дозволяє; підписує уповноважена особа
- Ранковий звіт власнику: залишки, надходження, витрати, неопізнані оплати
- Захист від дублів при повторному завантаженні тієї самої виписки
Що Ви отримуєте
- Інтеграція з Вашими банками і обліковою системою
- Звіт звірки оплат з чергою неопізнаних платежів
- Ранковий звіт у Telegram і дашборд грошей
- Документація: правила зіставлення, ролі, що робити при збої
- Інструктаж для бухгалтерії і фінансового директора
Як міряємо результат
- Кількість оплат, зіставлених з рахунками без участі бухгалтера
- Час від надходження оплати до позначки в CRM
- Кількість неопізнаних платежів на кінець дня
- Час на підготовку платіжного календаря
Системи і стек
Галузі
Питання
Скільки коштує інтеграція з банками?
Від $5 000. Ціну визначають кількість банків і рахунків, система, куди пишемо оплати, і чи потрібні чернетки платежів. Виписки одного банку в BAS дешевші, ніж кілька банків зі звіркою, AI розбором і платіжним календарем. Фіксовану оцінку даємо за 2–3 дні після discovery, коли знатимемо Ваші банки і правила розносу.
Чи можете Ви відправляти платежі автоматично?
Якщо API банку це дозволяє, ми готуємо платежі чернетками, а підписує уповноважена особа в банк-клієнті. Автоматичне підписання грошових операцій без людини ми не рекомендуємо. Це захищає від помилки і від шахрайства.
Які обмеження у банківських API?
Кожен банк має свої ліміти на частоту запитів і на період однієї виписки. У monobank, наприклад, частоту запитів виписки суворо обмежено. Тому ми завантажуємо дані порціями за розкладом і зберігаємо їх у себе, а не питаємо банк щоразу.
Чи можна підключити рахунки в банках ЄС?
Це оцінюємо окремо. Спосіб підключення залежить від банку і країни: прямий API банку, ліцензований open banking провайдер або регулярний імпорт виписок. Варіант обираємо разом з Вами на discovery і фіксуємо в оцінці.
Що потрібно від нас і як захищені дані?
Токени API від банків, видані власником рахунку, доступ до облікової системи і правила розносу оплат. Токени зберігаємо в сховищі секретів, доступ лише на читання там, де можливо. Працюємо за ISO/IEC 27001, NDA і DPA до доступу.
Пов’язані послуги
Інші послуги розділу
Опишіть задачу. Відповімо протягом робочого дня, перший дзвінок з фаундером.
Опишіть задачу. Перший дзвінок з фаундером.
Відповімо протягом робочого дня. 30 хвилин, щоб сказати, чи варто це робити і скільки це коштує.