Виявлення шахрайства і аномалій у транзакціях, поверненнях, знижках і діях персоналу
Будуємо системи виявлення шахрайства і аномалій. Правила і моделі ШІ перевіряють кожну транзакцію, повернення, знижку і скасування чека. Підозріле одразу потрапляє до відповідальної людини з поясненням, що не так.
Що болить
Втрати знаходять при інвентаризації або в кінці кварталу. Повернення без товару, знижки «для своїх», скасовані чеки після оплати готівкою. Хто і коли це зробив, вже не з’ясувати.
Перевірки роблять вибірково і вручну. Служба безпеки чи аудитор переглядає частину операцій і пропускає решту. Схеми, що повторюються дрібними сумами, не видно в загальних звітах.
Прості правила дають забагато тривог. Команда перестає їх читати, і справжній випадок тоне серед сотні хибних. Шахраї швидко вчаться обходити фіксовані пороги.
Що будуємо
- Аналіз історії операцій і відомих випадків шахрайства
- Правила для очевидних схем: повернення без продажу, знижки понад ліміт, нічні операції
- Моделі аномалій, що знаходять незвичну поведінку без заданих правил
- Профілі поведінки клієнтів, касирів і точок для порівняння з нормою
- Оцінка ризику для кожної операції з поясненням причин
- Алерти в Telegram або Вашу систему кейсів з пріоритетом
- Робоче місце для розбору випадків: підтвердити, відхилити, передати
- Для роздрібу зв’язка чеків Checkbox або Poster з відео з камер
Що Ви отримуєте
- Робоча система оцінки ризику з правилами і моделями
- Налаштовані алерти і робоче місце для розбору кейсів
- Дашборд випадків, втрат і навантаження на команду
- Код, документація правил і методики моделей
- Навчання служби безпеки або аудиту
Як міряємо результат
- Частка підтверджених випадків серед усіх алертів
- Час від підозрілої операції до реакції
- Сума втрат, виявлених системою за місяць
- Кількість алертів на одного аналітика за день
Системи і стек
Галузі
Питання
Скільки коштує система виявлення шахрайства?
Від $10 000. Ціну визначають кількість джерел операцій, потрібна швидкість реакції і чи треба перевіряти в реальному часі. Щоденна перевірка чеків мережі дешевша, ніж оцінка кожної банківської транзакції в момент оплати. Кошторис фіксуємо після discovery на вибірці Ваших операцій.
Які дані потрібні?
Історія операцій за пів року або більше: транзакції, чеки, повернення, знижки, хто їх провів. Дуже допомагають відомі випадки шахрайства, навіть якщо їх небагато. Для банків працюємо на виділених серверах, дані не потрапляють у сторонні моделі.
Скільки буде хибних тривог?
Хибні тривоги будуть, ШІ іноді помиляється. Тому на старті система працює в тихому режимі: оцінює операції, але нікого не блокує. Разом з Вашою командою налаштовуємо пороги так, щоб алертів було стільки, скільки люди реально встигають розібрати.
Чи працює це з касами і камерами?
Так. Для роздрібу і HoReCa підключаємо Checkbox і Poster та звіряємо підозрілі чеки з відео з наявних камер. Так працює наш проєкт для мережі пекарень під NDA: кожен чек перевіряється з відео. Ви бачите фрагмент запису поруч з операцією.
Як щодо вимог НБУ і захисту даних?
Для банків і страхових враховуємо вимоги НБУ і внутрішні політики безпеки. Маємо ISO/IEC 27001:2022, сертифікат № 4160097. NDA і DPA підписуємо до доступу. Система пояснює кожне рішення, тож його можна показати аудитору.
Як встигати за новими схемами?
Шахраї змінюють схеми, тому правила і моделі треба оновлювати. На SLA ми аналізуємо підтверджені й відхилені кейси, перенавчаємо моделі і додаємо нові правила. Код і документація залишаються у Вас.
Пов’язані послуги
Інші послуги розділу
Опишіть задачу. Відповімо протягом робочого дня, перший дзвінок з фаундером.
Опишіть задачу. Перший дзвінок з фаундером.
Відповімо протягом робочого дня. 30 хвилин, щоб сказати, чи варто це робити і скільки це коштує.