Выявление мошенничества и аномалий в транзакциях, возвратах, скидках и действиях персонала
Строим системы выявления мошенничества и аномалий. Правила и модели ИИ проверяют каждую транзакцию, возврат, скидку и отмену чека. Подозрительное сразу попадает к ответственному человеку с объяснением, что не так.
Что болит
Потери находят при инвентаризации или в конце квартала. Возвраты без товара, скидки «для своих», отменённые чеки после оплаты наличными. Кто и когда это сделал, уже не выяснить.
Проверки делают выборочно и вручную. Служба безопасности или аудитор просматривает часть операций и пропускает остальные. Схемы, повторяющиеся мелкими суммами, не видны в общих отчётах.
Простые правила дают слишком много тревог. Команда перестаёт их читать, и настоящий случай тонет среди сотни ложных. Мошенники быстро учатся обходить фиксированные пороги.
Что строим
- Анализ истории операций и известных случаев мошенничества
- Правила для очевидных схем: возврат без продажи, скидки сверх лимита, ночные операции
- Модели аномалий, которые находят необычное поведение без заданных правил
- Профили поведения клиентов, кассиров и точек для сравнения с нормой
- Оценка риска для каждой операции с объяснением причин
- Алерты в Telegram или Вашу систему кейсов с приоритетом
- Рабочее место для разбора случаев: подтвердить, отклонить, передать
- Для розницы связка чеков Checkbox или Poster с видео с камер
Что Вы получаете
- Рабочая система оценки риска с правилами и моделями
- Настроенные алерты и рабочее место для разбора кейсов
- Дашборд случаев, потерь и нагрузки на команду
- Код, документация правил и методики моделей
- Обучение службы безопасности или аудита
Как измеряем результат
- Доля подтверждённых случаев среди всех алертов
- Время от подозрительной операции до реакции
- Сумма потерь, выявленных системой за месяц
- Количество алертов на одного аналитика в день
Системы и стек
Отрасли
Вопросы
Сколько стоит система выявления мошенничества?
От $10 000. Цену определяют количество источников операций, нужная скорость реакции и надо ли проверять в реальном времени. Ежедневная проверка чеков сети дешевле, чем оценка каждой банковской транзакции в момент оплаты. Смету фиксируем после discovery на выборке Ваших операций.
Какие данные нужны?
История операций за полгода или больше: транзакции, чеки, возвраты, скидки, кто их провёл. Очень помогают известные случаи мошенничества, даже если их немного. Для банков работаем на выделенных серверах, данные не попадают в сторонние модели.
Сколько будет ложных тревог?
Ложные тревоги будут, ИИ иногда ошибается. Поэтому на старте система работает в тихом режиме: оценивает операции, но никого не блокирует. Вместе с Вашей командой настраиваем пороги так, чтобы алертов было столько, сколько люди реально успевают разобрать.
Работает ли это с кассами и камерами?
Да. Для розницы и HoReCa подключаем Checkbox и Poster и сверяем подозрительные чеки с видео с имеющихся камер. Так работает наш проект для сети пекарен под NDA: каждый чек проверяется по видео. Вы видите фрагмент записи рядом с операцией.
Как насчёт требований НБУ и защиты данных?
Для банков и страховых в Украине учитываем требования НБУ и внутренние политики безопасности. Есть ISO/IEC 27001:2022, сертификат № 4160097. NDA и DPA подписываем до доступа. Система объясняет каждое решение, поэтому его можно показать аудитору.
Как успевать за новыми схемами?
Мошенники меняют схемы, поэтому правила и модели нужно обновлять. На SLA мы анализируем подтверждённые и отклонённые кейсы, переобучаем модели и добавляем новые правила. Код и документация остаются у Вас.
Связанные услуги
Другие услуги раздела
Опишите задачу. Ответим в течение рабочего дня, первый звонок с фаундером.
Опишите задачу. Первый звонок с фаундером.
Ответим в течение рабочего дня. 30 минут, чтобы сказать, стоит ли это делать и сколько это стоит.