Перевірка документів клієнтів (KYC) з розпізнаванням, liveness і звіркою зі списками
Перевірка документів клієнтів (KYC) для банків, страхових і фінансових компаній. Система розпізнає паспорт, ID-картку і довідки, перевіряє ознаки підробки, звіряє дані зі списками і готує чек-лист для комплаєнс-офіцера.
Що болить
Клієнт завантажує фото паспорта, а співробітник вручну переписує дані і звіряє їх з анкетою. Онбординг розтягується на дні. Частина клієнтів просто не доходить до кінця.
Фінмоніторинг вимагає перевірки за санкційними списками і списками PEP. Робити це вручну для кожного клієнта довго, а пропуск загрожує вимогами регулятора НБУ.
Довідки про доходи і джерела коштів приходять у різних форматах. Співробітник має їх прочитати і оцінити. Рішення залежить від людини і погано документується для аудиту.
Що будуємо
- Розпізнавання паспорта, ID-картки, закордонного паспорта і MRZ
- Перевірка ознак підробки і цілісності зображення
- Liveness і порівняння обличчя з фото в документі
- Звірка з санкційними списками, PEP і внутрішніми стоп-листами
- Розбір довідок про доходи і джерела коштів
- Чек-лист для комплаєнс-офіцера з поясненням кожного прапорця
- Інтеграція з АБС, CRM або процесом онбордингу
- Повний журнал рішень для аудиту і регулятора
Що Ви отримуєте
- KYC-модуль, розгорнутий на Ваших або виділених серверах
- API і віджет для мобільного застосунку або сайту
- Інтерфейс комплаєнс-офіцера з чергою перевірок
- Вихідний код, документація і опис моделей ризиків
- Тестовий набір документів і звіт про якість перед запуском
Як міряємо результат
- Час від завантаження документів до рішення
- Частка заявок, що потребують ручної перевірки
- Частка клієнтів, які завершили онбординг
- Кількість зауважень аудиту щодо KYC-процесу
Питання
Скільки коштує KYC-рішення?
Від $10 000. Ціна залежить від типів документів, вимог до liveness, кількості списків для перевірки і інтеграції з АБС. Після discovery даємо фіксовану оцінку, а якщо перевищимо її з нашої вини, доробляємо за свій рахунок.
Де зберігаються персональні дані?
На Ваших серверах або на виділених серверах лише для Вас. Персональні дані не йдуть у сторонні моделі. Підписуємо NDA і DPA, маємо сертифікат ISO/IEC 27001:2022 і будуємо процес з урахуванням вимог НБУ та GDPR.
Чи приймає система рішення сама?
Ні, система готує висновок і прапорці ризику. Рішення про відмову чи підвищений моніторинг ухвалює комплаєнс-офіцер. Автоматично можна пропускати лише чисті заявки, якщо Ваша політика це дозволяє.
Які обмеження у розпізнавання і liveness?
Погане освітлення, відблиски і пошкоджені документи знижують якість. ШІ іноді помиляється, тому сумнівні заявки йдуть людині, а клієнта просять перезняти фото з підказками.
Скільки триває впровадження?
Зазвичай 6–10 тижнів. Більше часу займають інтеграція з АБС і погодження з безпекою. Спершу запускаємо на частині потоку паралельно з ручною перевіркою.
Що потрібно від нас для старту?
Ваша KYC-політика і матриця ризиків, приклади документів з різними випадками, доступ до тестового середовища АБС і перелік списків для перевірки. Також потрібна людина з комплаєнсу, яка погоджує правила і приймає результат.
Пов’язані послуги
Інші послуги розділу
Опишіть задачу. Відповімо протягом робочого дня, перший дзвінок з фаундером.
Опишіть задачу. Перший дзвінок з фаундером.
Відповімо протягом робочого дня. 30 хвилин, щоб сказати, чи варто це робити і скільки це коштує.