Проверка документов клиентов (KYC) с распознаванием, liveness и сверкой со списками
Проверка документов клиентов (KYC) для банков, страховых и финансовых компаний. Система распознаёт паспорт, ID-карту и справки, проверяет признаки подделки, сверяет данные со списками и готовит чек-лист для комплаенс-офицера.
Что болит
Клиент загружает фото паспорта, а сотрудник вручную переписывает данные и сверяет их с анкетой. Онбординг растягивается на дни. Часть клиентов просто не доходит до конца.
Финмониторинг требует проверки по санкционным спискам и спискам PEP. Делать это вручную для каждого клиента долго, а пропуск грозит требованиями регулятора НБУ.
Справки о доходах и источниках средств приходят в разных форматах. Сотрудник должен их прочитать и оценить. Решение зависит от человека и плохо документируется для аудита.
Что строим
- Распознавание паспорта, ID-карты, загранпаспорта и MRZ
- Проверка признаков подделки и целостности изображения
- Liveness и сравнение лица с фото в документе
- Сверка с санкционными списками, PEP и внутренними стоп-листами
- Разбор справок о доходах и источниках средств
- Чек-лист для комплаенс-офицера с объяснением каждого флажка
- Интеграция с АБС, CRM или процессом онбординга
- Полный журнал решений для аудита и регулятора
Что Вы получаете
- KYC-модуль, развёрнутый на Ваших или выделенных серверах
- API и виджет для мобильного приложения или сайта
- Интерфейс комплаенс-офицера с очередью проверок
- Исходный код, документация и описание моделей рисков
- Тестовый набор документов и отчёт о качестве перед запуском
Как измеряем результат
- Время от загрузки документов до решения
- Доля заявок, требующих ручной проверки
- Доля клиентов, завершивших онбординг
- Количество замечаний аудита по KYC-процессу
Вопросы
Сколько стоит KYC-решение?
От $10 000. Цена зависит от типов документов, требований к liveness, количества списков для проверки и интеграции с АБС. После discovery даём фиксированную оценку, а если превысим её по нашей вине, дорабатываем за свой счёт.
Где хранятся персональные данные?
На Ваших серверах или на выделенных серверах только для Вас. Персональные данные не уходят в сторонние модели. Подписываем NDA и DPA, у нас есть сертификат ISO/IEC 27001:2022, процесс строим с учётом требований НБУ и GDPR.
Принимает ли система решения сама?
Нет, система готовит вывод и флажки риска. Решение об отказе или усиленном мониторинге принимает комплаенс-офицер. Автоматически можно пропускать только чистые заявки, если Ваша политика это разрешает.
Какие ограничения у распознавания и liveness?
Плохое освещение, блики и повреждённые документы снижают качество. ИИ иногда ошибается, поэтому сомнительные заявки уходят человеку, а клиента просят переснять фото с подсказками.
Сколько длится внедрение?
Обычно 6–10 недель. Больше времени занимают интеграция с АБС и согласование с безопасностью. Сначала запускаем на части потока параллельно с ручной проверкой.
Что нужно от нас для старта?
Ваша KYC-политика и матрица рисков, примеры документов с разными случаями, доступ к тестовой среде АБС и перечень списков для проверки. Также нужен человек из комплаенса, который согласует правила и принимает результат.
Связанные услуги
Другие услуги раздела
Опишите задачу. Ответим в течение рабочего дня, первый звонок с фаундером.
Опишите задачу. Первый звонок с фаундером.
Ответим в течение рабочего дня. 30 минут, чтобы сказать, стоит ли это делать и сколько это стоит.